Una correcta gestión de la tesorería se traduce en un aval en la gestión de una empresa. En una situación donde al margen de la crisis de la liquidez, el conseguir recursos se torna cada vez más complejo, hace que las empresas tengan que apostar por una correcta gestión de la tesorería.
Toda empresa necesita liquidez para poder hacer frente a las transacciones diarias y poder atender a nuevas oportunidades de negocio o inversión. En ocasiones los recursos de la empresa no son suficientes y es necesario una aproximación a las entidades financieras buscando una liquidez suplementaria. Para ello es necesario que esta entidad financiera estime que la empresa puede generar liquidez futura para poder devolver estos recursos y los intereses que generen.
Por tanto la gestión de la tesorería y generación de beneficios no pueden disociarse, lo mismo que tampoco pueden hacerlo gestión de tesorería y captación de recursos ante los intermediarios financieros.
En este documento tratará de aproximarse a las actividades que debe realizar el tesorero de la empresa:
- La previsión de los flujos monetarios a corto plazo.
- La puesta en evidencia de los desequilibrios posibles y probables entre las salidas y entradas de fondos en ese plazo (ciclo de maduración).
- La selección de los medios que permiten lograr el equilibrio de la tesorería y la búsqueda de la liquidez ociosa cero a un coste mínimo.
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